南郑农商银行成功拦截一起异常开户事件

近日，南郑农商银行辖内员工凭借规范的业务操作、高度的警惕性，通过对客户可疑行为的准确判断，成功拦截了一起有组织有计划的可疑账户开立事件。

5月19日下午3时许，一位二十出头的年轻人来到南郑农商银行某营业大厅，持本人身份证要求开立一张银行卡。该行会计主管发现客户为异地身份证且为外地口音时，详细询问该客户开卡原因及用途，并按照工作流程要求其提供本地居住证明或工作证明，该客户拿出早已准备好的工作证明后，工作人员又详细询问了客户在本地的居住地址，通过对话发现客户前后回答自相矛盾，存在诸多疑点。为进一步核实身份，该行会计主管从企业信息平台查询到工作证明上的公司电话，联系上该公司财务人员，对方声称从未开过此类工作证明，会计主管将这一情况如实汇报给网点负责人，负责人随即联系了支行，发现在同一时间段该支行也有两名客户拿着该公司的工作证明企图开户。随后支行委派会计在全行会计群内发布风险提示后，发现该行其他机构也有此类情况被工作人员拒绝开户。相关公司第二天到辖区派出所进行了报案并调取了监控，证实此工作证明为伪造，断定这是一起有组织的团伙作案事件。

目前该案件仍在进一步调查之中。

当前，冒名开立账户及出售、出借银行结算账户等案件频发，不法分子往往有组织、有预谋，且资料准备齐全，专业隐蔽性极强，不乏各类“中招”案例。银行柜面人员作为最后一道防线，在案防工作中的作用尤为重要，应时刻保持高度警惕，不给不法分子任何可乘之机。近年来，该行不断加强风险管控，并定期针对柜面业务开展针对性培训，最大限度地降低存量账户风险，遏制新增账户风险，坚持把好客户开户源头关，加强对开户人信息的审核，切实保护广大金融消费者权益。

在后期工作中，南郑农商银行将持续重拳出击，坚决打击非法开户行为，深入贯彻执行金融机构防范电信网络诈骗、反洗钱等管理规定，以高度的责任感和使命感，全力践行社会责任，为社会和谐稳定贡献金融力量。

（廖虹）